La ICP estima que la alta participación de los CIP A y B en el portafolio de inversión de las AFP reducen hasta en 40 % el monto de la pensión que recibirán los trabajadores.  Ayer, el movimiento ciudadano recordó que desde hace varios años, el Estado ha pagado a los trabajadores tasas de interés bajas por el dinero que   obligatoriamente le entregan, a través de la compra de CIP A y B.

Política

ICP: inversión en CIP reduce monto de pensión hasta 40%

Maryelos Cea / Antonio Soriano

jueves 8, junio 2017 • 12:04 am

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La ICP estima que la alta participación de los CIP A y B en el portafolio de inversión de las AFP reducen hasta en 40 % el monto de la pensión que recibirán los trabajadores.  Ayer, el movimiento ciudadano recordó que desde hace varios años, el Estado ha pagado a los trabajadores tasas de interés bajas por el dinero que   obligatoriamente le entregan, a través de la compra de CIP A y B.

La ICP indicó que una persona que se jubile este año habrá mantenido sus ahorros invertidos en CIP durante casi 10 años. Esto implicaría una pensión entre 20 y 40 % menor, a la que podrían percibir si sus  ahorros se invierten en títulos que pagan más de 6 % de interés.

Los ahorros que los trabajadores acumulan no se mantienen estáticos mientras llega su  jubilación. La ley faculta a las AFP a invertirlos en títulos valores que generen ganancias para los cotizantes.

Sin embargo, la legislación actual se ha ido configurando de manera que las inversiones obligatorias, como los CIP A y B, tienen ahora mayor peso. Hasta abril pasado, de los $9,513.02 millones invertidos, $5,767.34 millones estaban en CIP A y B, que pagan una tasa del 2.53 %. El restante corresponde a inversiones más rentables, que pagan 6.79 %.

En ese sentido, Enrique Anaya, abogado Comtradefop  indicó que la reforma para aumentar el techo de compra de CIP A es un “durísimo golpe” y un “perjuicio adicional” contra los trabajadores.

Anaya explicó a Diario El Mundo que la reforma permitirá es que el Gobierno use más dinero de los trabajadores, y que éstos, a cambio, perciban menos rentabilidad.


Anaya estimó que al aumentar el techo de compra, el Gobierno podría usar entre $475 y $500 millones más, que mejor podrían invertirse en tasas del 7 u 8 %.

“Al reducir a la mitad (la tasa de interés) es menos fondos que van a ingresar a las cuentas de ahorro de los trabajadores, es menor ahorro y menos pensión”, afirmó.