FinCEN Files es una investigación transfronteriza basada en documentos secretos que expone cómo los bancos y los reguladores le han fallado al público al permitir que el dinero sucio fluya sin control por todo el mundo. Imagen tomada de Buzzfeed.

Economía

FinCEN Files: Los grandes bancos caen en la Bolsa tras publicación de investigación sobre blanqueo A mitad de la sesión en Wall Street, el gigante JPMorgan Chase había perdido un 4.08 %. A su vez, Bank of America cayó en 3.89 %, en tanto Morgan Stanley y Wells Fargo cayeron un 4.5 % y un 5%, respectivamente tras la divulgación de una investigación que les señala de haber permitido y facilitado operaciones de lavado.

AFP

lunes 21, septiembre 2020 • 12:26 pm

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HSBC, Deutsche Bank, JPMorgan Chase... Estos grandes nombres de las finanzas fueron sacudidos este lunes en las bolsas de valores, luego de las revelaciones de un consorcio internacional de periodistas que los acusa de haber permitido y facilitado el lavado de dinero sucio a gran escala.

En Fráncfort, Deutsche Bank cerró la jornada con una caída del 8.76 %. Standard Chartered, también bajo los focos, cayó un 5.82 % al final de la sesión en Londres.

En Hong Kong, el HSBC alcanzó su nivel más bajo en 25 años, perdiendo un 5.33 %. Además de que el grupo es citado por un reporte del Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación (ICIJ), podría tener que enfrentar sanciones de China, en el marco de las medidas de represalia contra ciertos países extranjeros.

También uno de los citados en este caso, el banco ING cayó un 9.27 % en Ámsterdam. De acuerdo a informes de la prensa holandesa, la filial del banco en Polonia ha estado apoyando a ciertos clientes a enviar fondos sospechosos fuera de Rusia desde hace años.

El banco francés Société Générale también es objeto de investigación, y se le acusa de falta de transparencia frente a determinados clientes de su filial suiza SGPB. Su acción cayó 7,66% al finalizar la sesión bursátil en París.

La onda expansiva también se sintió del otro lado del Atlántico: a mitad de la sesión en Wall Street, el gigante JPMorgan Chase había perdido un 4.08%. A su vez, Bank of America cayó en 3,89%, en tanto Morgan Stanley y Wells Fargo cayeron un 4.5 % y un 5 %, respectivamente.


En su investigación, realizada por 108 medios de prensa internacionales de 88 países, el ICIJ, denuncia las graves deficiencias de regulación en el sector.

El lucro de las mortales guerras contra las drogas, las fortunas desviadas desde países en desarrollo y los ahorros ganados con esfuerzo y robados en esquemas Ponzi, han podido entrar y salir de esas instituciones pese a las advertencias de los propios empleados de los bancos"
Informe del Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación

“Dinero sucio”

La investigación FinCEN Files se apoya en miles de informes de actividades sospechosas (SAR por sus siglas en inglés) enviados a la policía financiera del Tesoro de Estados Unidos, FinCen, por bancos de todo el mundo, pero fuera del conocimiento del público.

De acuerdo al ICIJ, durante años han circulado montos astronómicos de dinero sucio por las instituciones bancarias más importantes del mundo.

Estos documentos hacen referencia a unos $2 billones (1.7 billones de euros) de transacciones entre 1999 y 2017. Se trataría de dinero proveniente de la droga y actos delictivos, e inclusive de fortunas malversadas en países en desarrollo.

La investigación apunta sobre todo hacia cinco bancos importantes --JPMorgan Chase, HSBC, Standard Chartered, Deutsche Bank y Bank of New York Mellon-- acusados de haber seguido haciendo circular fondos de presuntos criminales, incluso tras haber sido procesados o condenados por faltas financieras.

Los informes sobre actividades sospechosas, en las que se apoyaron los periodistas del consorcio, "no son declaraciones de crimen o fraude, sino que alertan sobre potenciales casos de delitos económicos", argumenta UKFinance, lobby financiero británico, en un comunicado enviado a la AFP.

"Es simplemente un informe destinado a las autoridades tutelares (...) Actividades suplementarias pueden tener lugar y no presentar sospecha alguna o, por el contrario, confirmar la sospecha original. (...) Las autoridades tutelares también pueden solicitar a una entidad financiera mantener la relación con determinado cliente para permitir investigaciones más profundas", destaca también UKFinance.

Las entidades se defienden

HSBC se defendió respondiendo a periodistas que siempre cumplió con su obligación legal de informar sobre actividades sospechosas. Alega que las acusaciones del ICIJ son viejas o anteriores a un acuerdo alcanzado al respecto en 2012 con el departamento de Justicia estadounidense.

Deutsche Bank, por ejemplo, simplemente afirma que "no hay nada nuevo", y que ha invertido mucho en reforzar sus controles.

Asimismo, en el caso de ING en Polonia, la entidad asegura haber cortado sus vínculos con empresas sospechosas de actividades fraudulentas.

El francés Société Générale, declaró por su lado en un comunicado, que recibió la AFP que: "cumple estrictamente con todas las reglamentaciones de los países en los que está implantado (...) Todos los casos sospechosos que detecta son, por lo tanto, declarados sistemáticamente a las autoridades competentes, estas declaraciones comprenden todos los elementos que el banco es capaz de comunicar de acuerdo con la normativa local".

Filtraciones que ponen en la mira a paraísos fiscales y megatransacciones sospechosas

  • Paradise Papers (2017): una filtración de documentos del proveedor de servicios legales en el extranjero Appleby y el proveedor de servicios corporativos Estera. Los dos operaron juntos bajo el nombre de Appleby hasta que Estera se independizó en 2016. Los documentos revelaron las operaciones financieras extraterritoriales de políticos, celebridades y líderes empresariales.
  • Panamá Papers (2016): documentos filtrados del bufete de abogados Mossack Fonseca que dieron más detalles sobre cómo las personas adineradas se estaban aprovechando de regímenes fiscales extraterritoriales.
  • Swiss Leaks (2015): documentos del banco privado suizo de HSBC que mostraron cómo se estaban utilizando las leyes de secreto bancario de Suiza para ayudar a los clientes a evadir el pago de impuestos.
  • LuxLeaks (2014): contenía documentos de la empresa de contabilidad PricewaterhouseCoopers que mostraban que las grandes empresas estaban utilizando acuerdos fiscales en Luxemburgo para reducir la cantidad de impuestos que tenían que pagar.

FUENTE: BBC

Conclusiones

La investigación FinCEN Files se apoya en miles de informes de actividades sospechosas (SAR por sus siglas en inglés) enviados a la policía financiera del Tesoro de Estados Unidos, FinCen, por bancos de todo el mundo, pero fuera del conocimiento del público. De acuerdo al ICIJ, durante años han circulado montos astronómicos de dinero sucio por las instituciones bancarias más importantes del mundo. Estos documentos hacen referencia a unos $2 billones (1.7 billones de euros) de transacciones entre 1999 y 2017.